水镜先生司马徽字德操，颖川人氏。小说对水镜先生的外貌描写也十分精炼，就八个字“松形鹤骨，器宇非凡”;对水镜先生的住处草堂也略加描写，“架上堆满书卷，窗外盛栽松竹，横琴于石床之上，清气飘然。”关于水镜先生，整部小说就这么多描写，却活脱脱将一位隐士高人的形象尽显于读者面前。刘备于马跃檀溪脱险之后不期路过水镜先生的庄上，于是当时历史上的两位显隐代表人物开端了他们之间的第一次人生交集。
两位人物的交谈重点是盘绕着人才展开的。在此之前，刘备以为本人的集团人才辈出，“文有孙乾、糜竺、简雍之辈，武有关、张、赵云之流”，之所以事业不济，盖因于机遇不济。可见，刘备为匡扶汉室的大业平稳了大半辈子，却还连门都没摸到呢。水镜先生则在一个更高的角度指出了刘备所缺的是经纶济世之才。在剖析了一套“天命有归”、“龙向天飞”等盖应在将军身上的所谓传统天人合一伦理之后，水镜先生直接向刘备道出了一个人才计划“伏龙、凤雏，两人得一，可安天下”，以至告之以行动计划“今天下奇才，尽在于此，公当往求之”。当刘备欲进一步详询时，水镜先生却一个劲地说“好!好!”，劝刘备早点休息，由于天色已晚了。但见高人讲话一向点到为止，就是不一样啊!
当晚，刘备就夜宿于水镜先生的庄上。肯定是由于疑惑于白昼和水镜先生的说话，晚上竟不断难以入睡。当晚半夜还有人访问水镜先生，并隐隐约约有说话，挑逗得刘备一晚都如坠云雾，以为是伏龙或凤雏到了。这一幕在《三国演义》连环画中的《马跃檀溪》一册中也有讲到，由于是描绘夜晚，有那么两页画面黑乎乎的，这在全套《三国演义》连环画四十八册中十分少有。所以水镜先生很早就在我心中留下深入印象，恐怕这也是其中一个重要缘由罢。
我们接着看刘备在水镜先生庄上的阅历。第二天天亮后，刘备当然迫不及待地讯问昨晚来人是谁，水镜先生则笑答“此人欲往投明主，已到他处去了”。殊不知这位半夜访客就是日后不久前来辅佐本人的徐庶，刘备依然不得其解，又开端盘询伏龙、凤雏，水镜先生照样不停的笑说“好!好!”，似乎就不断在和刘备打哑谜。一位在世间叱咤风云的英雄刘皇叔，到了这位山野隐士的面前，无论在思想方面还是在行为上真像成了一个小学生似的。最后，刘备在告辞水镜先生的时分，禁不住邀他出山相助，水镜先生答曰：“山野闲散之人，不堪世用。自有胜吾十倍者来助公，公宜访之。”刘备和水镜先生的第一次交往便这样完毕了。
